Trésorerie 13 semaines
Prévisionnel de cash sur un trimestre glissant, semaine par semaine : solde de départ, encaissements attendus, décaissements connus. L'outil standard de pilotage du cash à court terme.
Formule
Solde S(n) = Solde S(n−1) + Encaissements(n) − Décaissements(n)
Exemple chiffré
Exemple illustratif : un solde de 40 000 DH, des semaines à +25 000 DH d'encaissements et des décaissements variables — la courbe révèle un passage à −8 000 DH en semaine 7 : c'est là qu'on agit, sept semaines à l'avance.
Pourquoi ça compte pour votre métier
Treize semaines couvrent toutes les échéances récurrentes (loyer, salaires, CNSS, fournisseurs, crédits) tout en restant estimables. Une tension vue à l'avance se négocie ; subie, elle se paie au prix fort.
Erreurs fréquentes
- Le construire une fois et ne jamais le mettre à jour.
- Être optimiste sur les encaissements : un prévisionnel se construit prudent.
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